La gestion de la trésorerie est cruciale pour la santé financière de votre entreprise. Un bon plan de trésorerie vous aide à suivre vos entrées et sorties de fonds, à anticiper les besoins futurs et à prendre des décisions éclairées. Pour les débutants, Excel est un outil accessible et puissant pour créer et gérer un plan de trésorerie.
Nous vous proposons un modèle gratuit de tableau de suivi de trésorerie Excel (.xls) qui couvre 12 mois et permet une gestion mensuelle efficace.
Pourquoi utiliser un tableau de trésorerie ?
- Suivi précis de vos finances
- Un tableau de trésorerie vous permet de suivre vos finances de manière précise et en temps réel. En utilisant notre modèle gratuit, vous pouvez :
- Suivre vos budgets : Gérez vos recettes et dépenses mensuelles pour respecter vos objectifs financiers.
- Anticiper les variations de trésorerie : Grâce à un graphique intégré, vous pouvez visualiser les fluctuations de votre trésorerie et prévoir les périodes de trésorerie basse.
- Corriger les problèmes financiers potentiels : Identifiez rapidement les déséquilibres financiers et prenez des mesures correctives avant qu’ils ne deviennent problématiques.
- Prise de décisions éclairées
Un tableau de trésorerie bien conçu fournit une vue d’ensemble de votre situation financière, ce qui vous aide à :
- Planifier les investissements : Décidez quand et combien investir en fonction de votre trésorerie disponible.
- Gérer les imprévus : Préparez-vous aux urgences financières en maintenant un niveau de liquidités suffisant.
- Négocier avec les partenaires financiers : Présentez des données financières claires et précises lors de discussions avec des investisseurs ou des prêteurs.
Utilisation polyvalente
Notre modèle Excel gratuit peut également être utilisé par les associations et autres organisations à but non lucratif pour :
- Suivre les subventions et les dons : Gardez une trace des fonds reçus et de leur utilisation.
- Gérer les projets : Suivez les dépenses et les recettes spécifiques à chaque projet pour une gestion transparente et responsable.
Téléchargez le Modèle Gratuit
Téléchargez dès maintenant notre modèle gratuit pour Excel et commencez à gérer votre trésorerie de manière professionnelle.
Conseils pour Utiliser Efficacement le Plan de Trésorerie
- Mettez à Jour Quotidiennement
La mise à jour quotidienne de votre tableau de trésorerie est essentielle. Chaque fois que vous recevez une facture ou réalisez une vente, ouvrez le tableau et enregistrez les mouvements financiers.
2. Saisissez les Montants aux Dates Réelles
Enregistrez les entrées et sorties d’argent selon le mois réel d’encaissement ou de décaissement. Par exemple, si une facture datée de janvier doit être payée en mars, enregistrez-la en mars.
3. Enregistrez les Montants en TTC
Assurez-vous que tous les montants saisis sont en TTC (toutes taxes comprises).
4. Comparez le Réalisé et le Prévisionnel
Votre tableau de trésorerie doit inclure les mouvements des mois passés (réalisé) et ceux des mois à venir (prévisionnel). Les chiffres des mois passés doivent correspondre exactement aux mouvements bancaires. Pour les mois à venir, soyez réaliste sur les entrées de chiffre d’affaires et prévoyez les charges fixes.
5. Faites des Sauvegardes Régulières
6. Partagez avec Votre Comptable
Envoyez périodiquement votre tableau à votre comptable pour obtenir de l’aide et des conseils supplémentaires.
Bonus : Outils Excel Gratuits pour Petites Entreprises
En plus du modèle de plan de trésorerie, nous vous offrons d’autres outils Excel gratuits pour gérer votre petite entreprise :
- Modèle de Plan Financier Prévisionnel : Facile à compléter pour une vision claire de votre situation financière.
- Facturier : Pour créer des devis et factures professionnels.
- Livre de Recettes : Essentiel pour les petites entreprises recherchant des crédits ou financements.
